|
با ابلاغ مقررات مبارزه با پولشويى به بانكها و نهادهاى مالى
مبارزه دولت با پولشويى آغاز شد
• بانك مركزى جمهورى اسلامى ايران نهادهاى مالى را موظف كرد يكى از اعضاى هيأت مديره يا مقامات ارشد اجرايى خود را به عنوان مسؤول اجرايى امور مبارزه با پولشويى منصوب و وى را به اين بانك معرفى كنند
گروه اقتصادى: • براساس مقررات مبارزه با پولشويى، افتتاح حساب بانكى براى اشخاص حقيقى با ارائه شناسنامه، گواهينامه رانندگى يا پاسپورت معتبر امكانپذير است و امضاى بازكننده حساب بايد توسط يكى از مشتريان شناخته شده بانك تأييد شود • براساس مقررات مبارزه با پولشويى، نهادهاى مالى موظف هستند تمامى مشتريان خود را شناسايى كنند و در مورد مشتريانى كه شناسايى آنها امكانپذير نمى شود، بازكردن حساب و ارائه هرگونه خدمات بانكى ممنوع است
مقررات مبارزه با پولشويى توسط بانك مركزى به تمامى بانكها و مؤسسات مالى و اعتبارى ابلاغ شد. به گزارش خبرنگار «ايران»، براساس اين مقررات افتتاح حساب و ارائه خدمات بانكى به مشتريانى كه شناسايى آنها امكانپذير نيست، ممنوع خواهد بود. پولشويى به معناى مداخله در فعاليتهاى بانكى از طريق نهادهاى مالى با هدف به دست آوردن، حفاظت يا استفاده از دارايى هايى كه به طور مستقيم يا غيرمستقيم در نتيجه فعاليتهاى مجرمانه به دست آمده باشد، است. همچنين كمك به شخص يا اشخاص در مبادله و انتقال هرگونه از دارايى هايى كه به طور مستقيم يا غيرمستقيم در نتيجه فعاليتهاى مجرمانه به دست آمده باشد با نيت پوشاندن يا اصلاح وتوجيه منابع غيرقانونى اين دارايى ها يا فرار از دادخواست هاى جنايى، پنهان كردن يا اصلاح منبع اصلى، مكان، انتقال مالكيت يك دارايى كه به طور مستقيم يا غيرمستقيم در اثر فعاليت هاى مجرمانه به دست آمده باشد، از ديگر تعاريف پولشويى است كه در مقررات ابلاغى بانك مركزى آمده است. فعاليتهاى بانكى مشمول مقررات مبارزه با پولشويى شامل برات، خريد وفروش ارز به صورت نقدى، حواله يا چكهاى مسافرتى و مبادلات مشابه، صدور تضمين هاى بانكى، بازگشايى اعتبارات اسنادى و ابزارهايى كه ناظر بر جمع آورى اسكناسها و چكها است، اجاره دادن صندوق هاى امانات، صدور تمامى انواع چكهاى مسافرتى، بازگشايى هرگونه حساب، توسعه تسهيلات مالى و ديگر فعاليتهاى بانكى از قبيل كارتهاى خودپرداز بانكى و خدمات بانكدارى الكترونيك مى شود. براساس مقررات مبارزه با پولشويى، نهادهاى مالى موظف هستند تمامى مشتريان خود را شناسايى كنند و در مورد مشتريانى كه شناسايى آنها امكانپذير نمى شود، بازكردن حساب و ارائه هرگونه خدمات بانكى ممنوع است. بانك مركزى جمهورى اسلامى ايران نهادهاى مالى را موظف كرد يكى از اعضاى هيأت مديره يا مقامات ارشد اجرايى خود را به عنوان مسؤول اجرايى امور مبارزه با پولشويى منصوب و وى را به اين بانك معرفى كنند. تمامى بانكهاى دولتى و غيردولتى، تمامى مؤسسات اعتبارى كه از بانك مركزى مجوز گرفته اند، صرافان قانونى، صندوق هاى تعاونى، صندوق هاى خيريه قرض الحسنه و مؤسسات اعتبارى تعاونى كه منطبق با مقررات شوراى پول و اعتبار فعاليت مى كنند، موظف به اجراى مقررات مبارزه با پولشويى شده اند. بانك مركزى در اين مقررات تأكيد كرده است كه افتتاح حساب يا ارائه خدمات بانكى به نهادهاى غيرقانونى ممنوع است و نهادهاى مالى مجرى اين مقررات به محض اطلاع از غيرقانونى بودن يك نهاد بايد تمامى حسابهاى اين نهاد غيرقانونى را مسدود و ارائه هرگونه خدمات بانكى به آنها را متوقف كنند. متوقف كردن ارائه خدمات بانكى و مسدودكردن حساب نهادهاى غيرقانونى طى مدت زمانى كه بعداً توسط بانك مركزى اعلام مى شود، انجام خواهد شد. بانك مركزى اين نهادها و مؤسسات اعتبارى را بعداً معرفى خواهد كرد. براساس مقررات مبارزه با پولشويى، افتتاح حساب بانكى براى اشخاص حقيقى با ارائه شناسنامه يا گواهينامه رانندگى يا پاسپورت معتبر امكانپذير است و امضاى بازكننده حساب بايد توسط يكى از مشتريان شناخته شده بانك مورد تأييد قرار بگيرد. همچنين در صورتى كه بازكننده حساب با ساير بانكها نيز درارتباط باشد بايد اطلاعات كافى در مورد فعاليتهاى بانكى در آن بانكها ارائه كند. براى افتتاح حساب براى اشخاص حقوقى نيز ارائه مدركى كه بيانگر ثبت شركت، نهاد يا سازمان مربوطه باشد، اسناد مالى شركت، ارائه اطلاعات مربوط به نوع فعاليت و اسم و آدرس شخصى كه اقدام به افتتاح حساب براى شركت مى كند الزامى است. افتتاح حساب براى شركتهاى بازرگانى علاوه بر موارد مذكور نيازمند ارائه اسامى و آدرس كل اعضاى هيأت مديره، مديرعامل و سهامدارانى است كه بيش از ۲۰ درصد سهام دارند. در مورد شركتهاى غيربازرگانى هم اسامى و آدرس تمامى اعضاى هيأت مديره و هيأت امنا بايد ارائه شود.
|